Aplikasi Sistem Informasi Perbankan BRI Syariah

APLIKASI SISTEM INFORMASI PADA ORGANISASI

PERBANKAN BRI SYARIAH

Perbankan syariah atau Perbankan Islam adalah suatu sistem perbankan yang dikembangkan berdasarkan syariah (hukum) islam. Usaha pembentukan sistem ini didasari oleh larangan dalam agama islam untuk memungut maupun meminjam dengan bunga atau yang disebut dengan riba serta larangan investasi untuk usaha-usaha yang dikategorikan haram (misal: usaha yang berkaitan dengan produksi makanan/minuman haram, usaha media yang tidak islami dll), dimana hal ini tidak dapat dijamin oleh sistem perbankan konvensional.

Prinsip syariah adalah aturan perjanjian berdasarkan hukum Islam antara bank dan pihak lain untuk penyimpanan dana dan/atau pembiayaan kegiatan usaha, atau kegiatan lainnya yang sesuai dengan syariah.

Beberapa prinsip/ hukum yang dianut oleh sistem perbankan syariah antara lain :

• Pembayaran terhadap pinjaman dengan nilai yang berbeda dari nilai pinjaman dengan nilai ditentukan sebelumnya tidak diperbolehkan.
• Pemberi dana harus turut berbagi keuntungan dan kerugian sebagai akibat hasil usaha institusi yang meminjam dana.
• Islam tidak memperbolehkan "menghasilkan uang dari uang". Uang hanya merupakan media pertukaran dan bukan komoditas karena tidak memiliki nilai intrinsik.
• Unsur Gharar (ketidakpastian, spekulasi) tidak diperkenankan. Kedua belah pihak harus mengetahui dengan baik hasil yang akan mereka peroleh dari sebuah transaksi.
• Investasi hanya boleh diberikan pada usaha-usaha yang tidak diharamkan dalam islam. Usaha minuman keras misalnya tidak boleh didanai oleh perbankan syariah.

PT Bank BRI Syariah merupakan perusahaan perbankan yang menjalankan sistem perbankannya berdasarkan pada Syariat Islam. PT Bank BRI Syariah berawal dari Bank Arta Jasa  yang diakuisisi oleh PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk. Yang kemudian beroperasi Bank BRI Syariah setelah mendapatkan ijin dari Bank Indonesia. Di sana ada perubahan sistem perbankkannya yang semula dengan konvensional berubah ke sistem Syariah. Saat itu Bank BRI Syariah menjalankan usahanya berada dibawah induk PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk. Barulah pada tahun 2008 Bank BRI Syariah mengajukan untuk pemisahan unit usaha sehingga berdiri sendiri sebagai PT Bank BRI Syariah.

APLIKASI-APLIKASI SISTEM INFORMASI PADA BRI SYARIAH

·         e-Banking syariah

Sebagai Bank yang bervisi menjadi Bank Retail Modern,  BRIS menyediakan layanan Electronic Banking atau E-Banking untuk memenuhi kebutuhan Anda akan layanan melalui media elektronik  untuk melakukan transaksi perbankan, selain yang tersedia di kantor cabang dan ATM. Dengan Electronic Banking  BRIS,  Anda tidak perlu lagi membuang waktu untuk antri di kantor–kantor bank atau ATM, karena saat ini banyak transaksi perbankan dapat dilakukan dimanapun dan kapanpun dengan mudah dan praktis melalui jaringan elektronik seperti internet dan telepon genggam dan telepon. Contohnya adalah transfer dana antar rekening maupun antar bank, pembayaran tagihan, pembelian pulsa isi ulang atau pengecekan saldo dan mutasi rekening.

Keuntungan  layanan Electronic Banking :

1. Mudah
2. Dapat dilakukan kapan saja dan di mana saja.
3. Hanya dengan menggunakan perintah melalui kompter dan atau alat komunikasi yang anda gunakan dapat langsung melakukan transaksi perbankan tanpa datang ke kantor BRIS.
4. Aman
5. Produk Electronic  Banking BRIS dilengkapi dengan security user ID dan PIN untuk menjamin keamanan atas transaksi yang Anda lakukan
6. Transaksi  financial melalui CMS dilengkapi dengan key token untuk mengamankan transaksi  Anda.

Cara mendapatkan layanan Electronic  Banking BRIS

Anda yang telah memiliki rekening Tabungan BRIS iB atau Giro BRIS iB dapat mengajukan layanan E-Banking Group  yang meliputi  Cash Management System,  E –payroll dan SMS Banking dengan menghubungi kantor cabang BRIS terdekat.

Produk Electronic Banking BRIS

1. Kartu ATM dan kartu Debit BRIS

Kartu ATM dan kartu Debit BRIS adalah kartu khusus yang diberikan oleh BRIS kepada pemilik rekening yang dapat digunakan untuk bertransaksi secara elektronis atas rekening tersebut.  Pada saat kartu digunakan bertransaksi akan langsung mengurangi dana yang tersedia pada rekening.

Apabila digunakan untuk bertransaksi di mesin ATM, maka disbut sebagai kartu ATM. Sedangkan apabila digunakan untuk transaksi pembayaran dan pembelanjaan non tunai dengan menggunakan mesin EDC (Electronic Data Capture) maka kartu tersebut dikenal sebagai kartu debit.

Kartu ATM BRIS dapat digunakan di  seluruh jaringan  ATM BRIS, ATM BRI, ATM Prima dan ATM Bersama, untuk jenis transaksi sbb :

1. Penarikan tunai
2. Transfer dana
3. Informasi saldo dan mutasi rekening
4. Pembayaran PLN, Telkom, Zakat, Infak
5. Pembelian  pulsa isi ulang

2. Kartu Co-Branding BRIS

Adalah kartu  ATM yang diterbitkan oleh BRIS bekerjasama dengan  nasabah institusi untuk para anggota atau konsumennya.  Kartu  co-branding mempunyai manfaat yang sama dengan kartu ATM atau kartu Debit BRIS,  dengan keunggulannya adalah desain kartu yang sepenuhnya ditentukan oleh nasabah institusi.

Manfaat kartu Co-Branding BRIS adalah :

1. Sebagai kartu identitas yang dapat digunakan untuk aktivitas sehari-hari
2. Meningkatkan loyalitas anggota / konsumen kepada  institusi yang bekerjasama dengan BRIS untuk menerbitkan kartu, karena kartu  anggotanya prestisius
3. Meningkatkan corporate image  institusi

3. Cash Management System

Anda, khususnya nasabah perusahaan, saat ini telah  dapat melakukan transaksi perbankan baik financial maupun non financial melalui  komputer Anda yang terhubung dengan jaringan system BRIS.

Jenis Transaksi yang dapat dilakukan :

• Informasi Saldo Rekening
• Informasi Mutasi  Rekening
• Transfer dana ke rekening BRIS
• E-Payroll
• Pembayaran tagihan, misalnya PLN, Telkom dan lainnya.

4. University / School Payment System  (SPP)

Adalah system pembayaran (bill payment)  sekolah atau universitas yang dibuatkan BRIS untuk memudahkan  para siswa / mahasiswa untuk melakukan pembayaran biaya pendidikannya melalui layanan perbankan secara online.

Manfaat produk ini :

• Bagi  Siswa / Mahasiswa

1. Dapat melakukan pembayaran pendidikan kapan saja dan dimana saja
2. Melakukan pembayaran pendidikan secara mudah, aman,  nyaman dan akurat.

• Bagi Sekolah / Perguruan Tinggi

1. Memudahkan dalam mengadministrasikan pembayaran siswa / mahasiswa
2. Mendapatkan laporan pembayaran yang akurat dan tepat waktu
3. Aplikasi SPP BRIS dapat dengan mudah diintegrasikan dengan system yang sudah ada di sekolah / perguruan tinggi
4. Dapat mengakomodir berbagai jenis pembayaran pendidikan di sekolah / perguruan tinggi.

5. SMS Banking

Adalah layanan informasi perbankan yang dapat diakses langsung melalui telepon selular/handphone dengan menggunakan media  SMS (short message services).

Jenis Transaksi yang dapat dilakukan :

• Informasi saldo
• Transfer dana ke rekening BRIS
• Pembayaran  PLN dan Telkom
• Pembelian pulsa isi ulang

Cara mendapatkan layanan  SMS Banking BRIS :

• Melakukan registrasi melalui ATM BRIS
• Mendatangi kantor cabang BRIS terdekat

6. BRIS  Remittance

Adalah  layanan pengiriman/penerimaan uang dengan metode notifikasi melalui telepon seluler/handphone (Short Message Service, SMS) dimana penerima dapat mencairkan uang tersebut dengan menunjukkan notifikasi SMS yang diterima di telepon selular yang didaftarkannya. BRIS remittance member kemudahan pengirim dan penerima uang untuk mengirimkan uangnya tanpa harus membuka rekening di Bank.

BRIS Remittance melayani pengiriman uang secara domestic  dan dari luar negeri, khususnya dari  Malaysia, Hongkong dan segera menyusul dari  Jepang.  Pengambilan uang  dapat dilakukan di seluruh  Kantor BRIS.  Untuk pengiriman dari Luar Negeri, BRIS bekerjasama dengan  mitra.

Biaya pengiriman sangat terjangkau yaitu :

• Dalam Negeri  :  Rp. 10.000,- / transaksi
• Malaysia           :  RM 10  / transaksi
• Hongkong        :  HD  30 / transaksi

Batasan transaksi pengiriman :

• Maksimal pengiriman uang Rp. 5.000.000.-/transaksi.
• Maksimal pengiriman uang Rp. 10.000.000,-/hari.
• Maksimal pengiriman uang Rp  30.000.000,-/bulan.

7. Electronic Data Capture (EDC) Mini ATM BRIS

EDC Mini ATM Adalah alat transaksi berbentuk Electronic Data Capture untuk menerima transaksi baik berbasis tunai maupun berbasis kartu .

Transaksi  yang dapat dilakukan di EDC Mini ATM BRIS :

• Informasi Saldo
• Transfer dana ke rekening BRIS
• Pembayaran : PLN, Telkom, Zakat, Infak
• Pembelian pulsa isi ulang
• Penyetoran angsuran pembiayaan UMS BRIS

·         Aplikasi Sistem Informasi Zakat nasional (SIZN)

Aplikasi Sistem Informasi Zakat Nasional (SIZN) ke Badan Amil Zakat Nasional (Baznas). Ini merupakan keinginan BRISyariah untuk mendukung perkembangan pengelolaan zakat nasional melalui dukungan Sistem Teknologi Informasi kepada BAZNAS, sebagai lembaga pengelola zakat yang resmi dibentuk Pemerintah. Sumber dana pembuatan aplikasi SIZN ini berasal dari dana Corporate Social Responsibility (CSR) PT Bank BRISyariah. Penyaluran CSR ini merupakan bentuk baru, karena tidak sekedar disalurkan dalam bantuan sosial, tetapi bantuan yang lebih strategis yaitu membangun sistem pengelolaan zakat di Indonesia yang semakin transparan, profesional dan akuntabel sehingga mengoptimalkan penggalangan potensi zakat masyarakat Indonesia.

Aplikasi sistem informasi zakat nasional (SIZN) ini dibuat dengan tujuan untuk membangun system informasi pengelolaan zakat yang terintegrasi, baik secara internal di BAZNAS maupun nasional antar BAZNAS tingkat Pusat, Propinsi dan Kabupaten. Keunggulan dari SIZN yang diserahterimakan BRISyariah ke Baznas adalah mudah digunakan, menggunakan infrastruktur yang sederhana, menghasilkan Nomor Pokok Wajib Zakat (NPWZ) yang terintegrasi secara nasional, serta membuat laporan pengelolaan zakat yang sesuai dengan Pedoman dan Standar Akuntasi (PSAK). Ruang lingkup aplikasi SIZN yang diserahterimakan meliputi aplikasi penghimpunan, aplikasi keuangan, aplikasi kasir dan aplikasi system admin.

·         Aplikasi mobileBRIS

Perkembangan teknologi kian memudahkan nasabah melakukan transaksi perbankan. Seperti terobosan dari PT Bank BRISyariah yang meluncurkan aplikasi mobile BRIS. Dengan ini, transaksi cukup Anda lakukan dari genggaman Anda, kapanpun dan dimanapun. Dengan mobile banking, nasabah yang ingin bertransaksi tidak harus ke kantor cabang. Karena sudah bisa dengan menggunakan layanan android atau BlackBerry. Tetapi harus registrasi lebih awal. Mobile BRIS ini dapat diunduh melalui empat market online yakni Blackberry App World, Android Market, Apple App Store, dan Nokia Store. Ini menurutnya, kali pertama bank syariah menyediakan layanan perbankan berbasis ponsel yang tersedia di empat market online sekaligus. Dengan mobile BRIS nasabah BRI Syariah dapat melakukan berbagai transaksi. Di antaranya pembayaran seluruh tagihan rutin bulanan, transfer, isi ulang pulsa, sampai pembayaran zakat, infaq, shodaqah (ZIS).

 

·         Aplikasi Core Banking System (CBS)

Aplikasi Core Banking System (CBS) adalah aplikasi inti yang merupakan jantung dari sistem perbankan. Core Banking ini digunakan untuk memproses loan, saving, customer information file hingga berbagai layanan perbankan lainnya. Kalau dibandingkan dengan industri lain, aplikasi Core Banking ini mirip dengan Billing Systemnya perusahaan Telekomunikasi, atau ERP-nya perusahaan manufaktur. Namun agak sedikit berbeda dibandingkan dua industri tadi, Core Banking pada industri perbankan sangatlah beragam mulai dari yang inhouse development, local vendor hingga yang dikerjakan vendor asing.

REFERENSI :

http://zainatullaila.blogspot.com/2012/06/perbankan-syariah-dan-sistem-informasi.html

http://www.thejobsvacancy.com/lowongan-terbaru/lowongan-kerja-pt-bank-bri-syariah-palembang-desember-2012.html

http://www.brisyariah.co.id/?q=about-e-banking

http://www.brisyariah.co.id/?q=csr-info

http://m.tribunnews.com/2012/12/06/unduh-aplikasi-mobile-brisyariah

http://priandoyo.wordpress.com/2009/12/23/mengenal-aplikasi-core-banking-system-cbs/